【导语】“风声”通过精心收集，向本站投稿了3篇风险管理建议书及保险建议书的制作，以下是小编整理后的风险管理建议书及保险建议书的制作，欢迎阅读分享，希望对您有所帮助。
篇1：风险管理建议书及保险建议书的制作
风险管理建议书及保险建议书的制作
维普资讯 www.cqvip.com一、为 什 么 要 使 用 风 险 管 理 建 议 书 或 保 险建议 书 保 险 同 业 竞 争 的 需 要 虽 然 从 总 体 上看 ， 价格 竞 争 目前 仍 是 保 险 公 司 之 间 争 抢业 务 的 重 要 筹 码 ， 显 然 ， 是 唯 一 的 但 不 筹码 ， 随着保 险监管 的 进 一步 加强 ， 且 保 险市 场 竞 争 秩 序 的进 一 步 公 正 与 公平， 非 价格 竞 争 手 段 如 风 险 管 理 专 业 水平、险 保 服务 等 将扮 演愈 来 愈 重 要 的 角 色 ， 险 管 风 理建议 书， 作为风险管 理专业水平与保 险 服务 的综合表现手段 ， 无疑将 为包装产 险 销 售 人 员 风 险 管 理 专 家 形 象 和 塑 造 保 睑 公 司 的 专业 品牌 起 到 重 要 作 用 。 风 险 管 理 建 议书 及保 险 建 议 书 的制 作 口 肖举 萍 客 户投 保 决 策 的 需要 。虽 然 被 动型 、绪 型 、情 从 众型、习惯型投保客户在保 户中 占了相 当比例 ， 随 但 着 消 费者 文 化 层 次 、险意 识 的 不 断提 高 ， 费意 识 保 消 的 不 断成 熟 。 以及 随 着 经济 体 制改 革 的 不 断深 化 ， 现 代企 业 制 度 的 逐 步 建 立 和 健 全 ， 业 投 保 行 为 将 越 企 来越规范化 ， 总之 ， 不论是单位、团体还是个人 ， 投保 决策将更 趋 向于理性 ， 保 险建 议 书 ， 而 回答 了客 户 “ 为什 么要 买 保 险” “ 什 么 要 买 这 家 公 司 的 保 险 “ 、为 等问题， 正迎台 了投保客户的这种理性选择 的需要 。 可 以预 见 ． 着 保 险 竞 争 主 体 的 进一 步 增 加 ， 随 以 及加 入 WT 后 保 险 行 为 方 式 进 一 步 与 国 际 接 轨 ， O 销售保 险的过程就 是展示 公 司的专业 与实力 、就是 与竞 争 者 比服 务 与 形 象 的 过 程 ， 险管 理 建 议 书 或 风 保 险建 议 书作 为 一 种 销 售 武 器 ， 作 为 一 种 专 业 水 也平的 证 据 ， 作 为 一 种 服 务 宣 言 ， 发 挥 它 的 独 特 而 更 将 重 要 的作 用 。 二、风险管理建议书的文本设计 （ 前期调查准备工作 。为了在建议书中提 出 一） 说 服 客 户 “ 什 么 买 保 险 ” 充 分 理 由 和 确 凿 的 证 为 的 据 ， 及 确 定 采 取 “ 何卖 ” 销 售 策 略 ， 必 要 通 过 如 的 有 有 关 渠 道 搜 集 相 关 的 数 据 与 信 息 ， 同类 标 的过 去 如 3 ―5年发 生 损 害 事 故 的经 验 数 据 ， 标 的 发 生 损 失 本 的 经验 数 据 （ 失 数 据 含 损 失 频 率 与 损 失 程 度 ）客 损 ； 户过 去 的 投 保 状 况 及 对 所 购 保 险 的 满 意 度 险 竞 保 争 同业 的 保 险 销 售 手 段 及 条 件 ； 家 对 行 业 管 理 的 国 有关 政 策 规 定 ； 险 销 售 组 织 对 象 的 组 织 架 构 及 个 保 体对象的`个性化特征等等 。 （ ） 二 风险管理建议 书文 本内容框架 完 整 的风 险 管 理 建 议 书 内 容框 架 图示 如 下 ： m上种种对付风险的方法中 ， 避免风险 、非保 险 3 8方 式 的转 移 风 险 及 发 生损 失 后 自担 筹 资 风 险 等 几 种 方 法 的实 施 ， 般 会 较 大 程 度 地 受 到 某 些 客 观 条 一 件 的限 制 ， 此 ． 因 一般 企 业 、团体 、位 和 个 人 在选 择 单 对付风险 的方法 时 ， 多地选择 损失控 制或 购买商 较 业 保 险 即 向保 险公 司转 移风 险 。 鉴于 以上分折 ， 险公 司 向客户提 供 的风险管 保 理 建 议 书一 般 可 包 括 三 部 分 ． 图示 为 ： 1 风险评估书 内容框架 ： 口 行业 、品风 险等 级 产 口 同 类标 的 往 损 失 情 况 口 本 标 的 往 损 失 情 况 口 建 筑 物 类 型 口 建 筑 物 及 生 产 工地 周 围 环境 情 况 口 建 筑 物 及 生 产 工地 安 全 设 施 情 况 口 生产 经 营 流 程 各 环 节 潜 在 损 失 风 险 故 障 树 分 析 2 防 灾 减损 建 议 书 内容 提要 ： 防灾建议 ： 如建造 防火建筑 物 、进技 术、改 规范 生产流程、颁布 安全 规章、考核 驾驶 资格 、提供 劳保 用品等减少损失可能的方法措施 ； 减 损 建 议 ： 安 装 自动 喷 淋 灭 火 系 统 和 防 盗 警 如 报 系 统 、置 货 物 垫 架 、行 防 火 空 间 区 隔 、伤 抢 设 进 工 救、内部会计监督和现金安全保 护、安全驾驶等等减 维普资讯 www.cqvip.com轻 损 失 程 度 的措 施 3 ．保 险 建 议 书 文 本 保 险建 议 书文 本 内容 框 架 如下 ： 口 前 言（ 求分析） 需 ］ 保 障 内容 （ 推 荐 险 种 、障 范 围 、险 责 含 保 保 任 、险金额） 保 口 保 费计 算 口 配套服务项 目 口 本 保 险 建 议 的 优 势 、色 分 析 特 口 附 上 条 款 口 公 司 介 绍 关 于 “ 言 （ 求 分 析 ） ： 部 分 可 对 “ 险 评 前 需 ”此 风 估 ” 论 作 一简 要 概 述 ， 向 客 户 陈述 购买 所 推 荐 保 结 并 险 的好 处 和 利 益 ， 说 服 客 户 “ 什 么 ” 保 险 需 即 为 买 求 分 析 常 见 关 键 句 有 ： 弥 补 企 业 自保 的 局 限 性 ” “ 、“ 轻装 上 阵 ， 专致 生 产 和 经 营 ” “ 脱 企 业 工 伤 医 疗 、摆 责任 的 沉 重 负 担 ” “ 加 企业 凝 聚力 ” “ 示 企 业 实 、增 、展 力 ， 高 企 业 形 象 ” 提 。 关于“ 费计算 ”一般 情况 下 ， 定套 用 费率 ， 保 ： 选 列 出保 费计 算 公 式 和 保 费 额 即 可 。 但 对 较复 杂 的 企 财 险 、程 险 等 ， 于 保 费谈 判 具 有 较 大 弹 性 ． 且 工 鉴 并 保 险 公 司 常常 面 临 竞 争 同 业 的 价 格 竞 争 ， 了让 本 为 公司的现行 费率 更有说 服性 ， 常可采 取费率 比照法 说 服 客 户 ， 式 如下 格投 保标 的 保 险 标 准 保 费计 算 保 费 现 行 现 行 项 目 金 额 费窜 公 式 费 率 保 费 以上 “ 本 内容 ” 分 探 讨 的 是 “ 什 么 ” 而 “ 文 部 写 ， 文 本 形 式 ” 讨 的是 “ 么 写 ” 涉 及 文 本 格 式 和文 本 类 探 怎 ，型几方面。 文本 格 式 。文 本 格 式 须 讲 究 章 法 ， 究 章 法 则 讲 讲究组 织条 理 ； 文本格式也应避免平板单调 ． 为富于 变化 ， 建议 书文 本 除 了文 字 内容 外 ， 适 当 穿 插表 格 可 和 图示 ， 内容 更 简 洁 、理 化 ， 更 直 观 ， 而 使 文 使 条 并 从 本 更 富 表 现力 ， 关于 保 障 内容 与 保 费 计 算 部 分 ， 如 就 可 使 用综 合 表格 ， 风 险 评 估 中有 关 建 筑 物 周 围 环 而 境 信 息 即可 画 图 直 观 表 现 ， 关 数 据 的 变 化 也 可 用 有 坐 标 趋 势 图来 展 示 。 文 本 类 型 。 建议 书可 分 为 复 杂 型 、单 型 ， 企 简 如 财 险 、工 程 项 目保 险 、大 行业 统 保 、揽 子 综 合 保 险 ， 一 由于 涉 及 标 的 繁 杂 ， 析 因素 众 多 ， 议 书 需 包 含 风 分 建 险评 估 、灾减 损 、险 建 议 及 自担 风 险 等 内 容 ， 防 保 属 复 杂 型 风 险 管 理 建议 书 ， 一 般 分 散 性 业 务 如 车 险 、而 家财 险 、体 工商 户 财 产 保 险 等 只 需 独 立 的 保 险 建 个 议 书 就 行 ， 简单www.wenku1.com/news/55D3BF3ADA9713CE.html 型 ； 议 书还 可 分 为 制 式 化 与 个 性 属 建 化 两 种 类 型 ， 式化 建 议 书指 标 准 化 建 议 书 ， 往 由 制 往 公司 统 一包 装 印 刷 ， 公 司 介 绍 及 涉 及 项 目 板 块 由 对 公 司统 一 设 计 ， 个 性 化 建 议 书 往 往 由销 售 人 员 根 而 据 客 户需 求 制 定 针 对 性 强 、于 变 化 的 建 议 书 ： 富 另 外 ， 保 险建 议 书 而 言 ， 可 分 为 睑 种 组 合 建议 书 和 就 还 单 险 种建 议 书 ， 种 组 合 包 括 不 同 主 险 的 组 合 ， 包 险 也 含 主 险与 附 险 的 组 合 ； 险 种 建 议 书 往 往 只 涉 及 对 单 独 立 险 种 的 保 险建 议 。 三 、险 管 理 建 议 书 及 保 险 建 议 书 的 客 户 群 定 风位 台计 关于“ 配套 服 务 项 目” 鉴 于 客 户 服 务 将 是 保 险 ： 公 司 竞 争 的 未来 趋 势 ， 部 分尤 其 要 显 示 公 司 的 差 此 异 化 服 务 竞 争 优 势 。可 陈 述 项 目 包 括 ： 公 司 的服 本 务 网 络 及 组 织 架 构 、公 司 的服 务 项 目及 内容 ， 风 本 如 险咨 询 、险评 估 、灾 减 损 、险 管 理 知 识 培 训 等 风 防 风 风 险 管 理 服 务 ， 赔 服 务 ， 线 电 话 服 务 ， VI” 理 热 “ P 客 户特 殊 服 务 以 及 各 项 超 值 服 务 。 关 于 “ 保 险 建 议 的 优势 、色 分 析 ”可 对 本 保 本 特 ： 险建 议 的 保 障 范 围 、险 价 格 、险服 务 的个 性 化 优 保 保 势 等 加 以 点 评 ， 便 增 强 本 保 险 建 议 的 吸 引 力 和 说 以 服 力 如 针 对 保 费 项 ， 把 客 户 防 灾 减 损 及 损 失 补 可 偿 自筹 资 金 措 施 所 花 费 成 本 （ 机 会 成本 ） 购 买 商 含 与 业 保 险 所 花 保 费 在 经 济 性 、效 性 、利 性 及 实 施 可 成 便 能性 等 方 面 进 行 对 比 ， 出买 保 险 的 独 特 优 势 突 关 于 “ 司 介 绍 ” 此 部 分 内容可 对 公 司 历 史 、公 ： 规 模 、保 能 力 、承 保 的重 要 项 目及 现 行 销 售 的保 险 承 曾 种类 加 以 介 绍 。 如 “ 保 能 力 ” 涉及 本 公 司 资 本 金 、承 ． 准备 金 、年 保 费 收 入 、款 额 、润 额 及 再 保 险 支 近赔 利 持 等 （ ） 险 管理 建 议 书 文本 表现 形 式 三 风s 珏 ｝ 舀t r 碗 CE y o 2 2o 有 关调 查 资 料 表 明 ， 业 、位 、企 单 团体 的 性 质 不 同， 影响其投保决策 的重要 因素也 有很大 差异。客 户群 的 投 保决 策影 响 因 素可 作 如 下 定 位 投保 策 重 大 影 响 因素 类 型 专 业 服 务 型 关 系型 价 格 型 综 台 型 三 资 企 业 、份 制 企业 、股 高新 技 术 企 业 国 有 企 事 业 单 位 私 营 、镇 、体 企业 乡 集 太 项 目工 程 、保 行 业 皖 客 户 群 风 险 管 理 建 议 书 的 目标 客 户群 显 然 是 专 业 服 务 型 和 综 合 型 客 户 ， 两 类 客 户 的 投 保 行 为 更 趋 向 理 这 性 和 规 范 ， 险 公 司 的专 业 水 准 、务 品质 和 综 合 实 保 服 力 最 能 影 响 其 的 投 保决 策 。 针对个体投保人而言 ， 龄 、化层次 、业 、年 文 职 个 性也很大程度地影响其投 保行 为。理智型投保客户 群 往 往 具 有 如 下 特 征 ： 、年 龄 层 ， 过 较 高 等 的 中 老 受 学历 教 育 ， 从事 智 力 型 、息 型 职 业 ， 作 严 谨 而 有 信 工 责 任 感 。理 智 型 客 户 往往 是 风 险管 理 建 议书 或 保 险 建 议 书 的 目标 客 户 群 。 c 者 单 位 ： 国保 险管 理 干部 学 院 ） 作 中
篇2：如何制作保险建议书
如何制作保险建议书
一、什么是保险建议书？ 保险建议书从项目现状和客户现实及潜在需求的角度出发，分析保险市场，设计保险方案，提出操作流程，以书面形式、通俗易懂的语言向客户提供专业的保险建议，从而协助客户完善风险管理体系。
二、撰写保险建议书的'角度
1、站在客户的立场去思考问题，易引起客户的共鸣；
2、遵守保险市场、行业及公司的规章和准则。
三、保险建议书的内容 1、风险分析 强调重点风险及危害，点到为止即可； 风险管理建议 2、保险方案 保险标的； 投保险种； 保险责任； 费率及免赔； 扩展条款。 3、服务承诺 4、公司简介、资质证明 5、条款（主险条款及附加条款）
四、包装保险建议书 1、封面 2、扉页 3、内容简约、缜密 4、排版 结 束
篇3：平安保险建议书制作
关于我们
御峰君融理财顾问有限公司是深圳首家从事第三方独立财务顾问的公司，秉承“专业、独立、领先、务实”的精神，以客户的需求为出发点，全面管理客户家庭财富生活的方方面面，协助客户实现人生的目标。
关于我
JR理财工作室是君融第一工作室。
本工作室首席规划师江智慧，中国人民大学金融学硕士，国家理财规划师，曾服务过一大批高端客户，在长期的服务中，赢得了客户的尊重和信任。
理财规划师韦侠，华中师范大学应用数学学士，多年投资研究与理财实践，为御峰君融2006年度最有前途的新锐理财师。
服务理念
专业、独立、领先、务实 以专业服务为客户创造价值
关注客户的需求比关注产品的销售更重要 客观独立的提供第三方独立财务顾问服务 服务内容
? 客户财务诊断 ? 客户理财目标分析
? 子女教育安排和品质养老生活 ? 证券基金投资服务 ? 房地产投融资服务 ? 风险管理和家庭保障 ? 海外资产配置 ? 投资移民留学 ? 综合财务规划
致客户函
尊敬的王先生先生
您好!
首先感谢您前来深圳XXX投资顾问有限公司，寻求专业的理财规划建议。
恭喜您现在开始全面的家庭风险管理，制订保险规划。
保险规划可以确保家庭的生活品质，在风险发生前事先做好财务安排，在风险发生时得到相应的财务补偿。
本保险规划建议书的目的是： 1、确定您的保险目标;
2、分析您的寿险、健康险、财产险需求，评估您的保险已备资源，分析您的保险需求缺口; 3、制订保险理财计划，包括理财策略与实施工具。
您的保险需求分析请参见本建议书第二部分。
我们给您提供的产品方案请参见本建议书第三部分。
希望您拥有高枕无忧的高品质生活，实现财务独立、财务自由、财务尊严!
祝：健康，平安!
深圳XXX投资顾问有限公司 联系电话：020-83936990
理财规划师：广发基金客服部
二OO七 年 九月
现代社会风险无处不在。
保险规划可以确保家庭的生活品质，在风险发生前事先做好财务安排，在风险发生时得到相应的财务补偿，将意外事件带来的损失降到最低限度，从而达到规避风险，保障生活品质的目的，帮您解除后顾之忧。
一般而言，保险规划的主要目标是：
1. 通过寿险规划，让您的家人免受债务冲击，保障依存者的生活品质，让自己得到体面的最后关怀。
2. 3.
通过健康险规划，保障足够的健康险医疗准备金。
通过财产险规划，确保实物资产受损时得到必要补偿并进行责任风险转移。
保险规划的思路是，根据您家庭的具体情况与财务资源，评估您的保险规划目标的可行性，并为您制订合宜的理财规划与实施方案。
根据您提供的资料，您家庭的基本情况如下： 一、保险规划家庭成员信息
配偶父亲 本人母亲 本人父亲 子女
配偶父亲 本人母亲 本人父亲 儿子
学生 国家机关、党群组织、企业、事业单位负责人 科学研究人员
小学
1946 1947 1946 2004
66 65 66 8
15 18 15 0
配偶 王太太 大学 1977 35 35
本人 王先生 硕士 1976 36 30
二、家庭财务资源
家庭财务资源主要由家庭收入支出表与资产负债表来体现。
您家庭的总资产是0元，总负债0元，净资产是0元。
您家庭的资产负债表如下：
(一)资产负债简表(单位：元) 2012年06月11日
生息资产项
金融性资产 企业股权
1,750,000 300,000
消费负债 投资负债 自用负债
0 670,000
实物型投资资产 自用资产 总资产
1,450,000
30,000 1,780,000
总负债 净资产
670,000 1,110,000
您家庭的年收入是202,600元，年支出是129,600元，年收支结余是73,000元，平均月收入为16,883元您家庭的收入支出情况如下表所示：
(二)收入支出简表 (单位：元) 2011年06月至2012年06月
工作年收入 理财年收入 其它年收入 总收入
99,000
70,000
生活支出
81,600 48,000
0 48,000
0 0 0 0 129,600
73,000
33,600 理财支出
202,600
年投资实物支出 按揭还款本息 保险保费 定期定额投资 其他投资 其它支出 总支出 现金结余
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