【导语】“呗呗”通过精心收集，向本站投稿了6篇银行风险案例心得，下面是小编帮大家整理后的银行风险案例心得，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。
篇1：银行风险案例心得
近期，我行开展了案件风险防控学习活动通过学习并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。
现就此次学习的心得总结出几点体会，也是我对此次学习的一个理性的认识本人认为：要做好案防工作，关键是做好以下几个方面：
一、加强银行内部风险防控
(一)严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理。
(二)大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职务之便进行非法活动,
(三)大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行对账，对客户的账户资金变动进行动态提示。
(四)对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人所有并视同要件进行管理。
(五)坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无误后再进行复核,
(六)严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查
(七)加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程知识的培训,学习研究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。
(八)充分发挥录像监控作用安排有业务经验人实时查看录像。
二、加强自身素质修养、提升合规操作意识
案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，通过不断的学习相关业务操作和金融法律法规知识，最终从自身的角度杜绝案件发生的可能。
我们每位员工只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，并对有关金融法规、银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏制,从自身出发，持之以恒，提高防范意识，谨。
篇2：银行风险案例心得
银行业是一个特殊的行业，合规经营是其稳健运行的最根本要求。银行柜面每一个业务流程上的一个细微的风险点没有把控好，都将对业务治理、风险管理以及银行的发展带来不良后果。因此，做好银行柜面业务的风险防控工作，是银行业务发展中刻不容缓的事情。
首先，要建立良好的风险防控意识，加强柜面工作人员的管理。柜面工作人员必须积极主动养成合规的思想习惯，并努力将之付诸行动。要加强对柜面工作人员的思想政治教育，深入开展各种不安定因素的排查化解工作。明确柜面工作人员各个岗位之间的职责，并建立相应的职责分离制度，加强岗位之间的相互监督和制约。
其次，要加强员工的业务知识学习。要适应银行业的快速发展，我们每一位员工必须时刻保持知识的更新，加强自身的业务知识学习和能力培养。虽然现在柜面业务操作越来越简单化，但是业务本身的风险点并没有简化，反而，随着银行业务的不断发展，各种案件的频繁发生，柜面的风险越来越多样化，这也要求每位柜面员工熟知每笔业务的风险点在哪里，我们需要在哪些环节对风险进行防控，对我们每一位员工提出的要求越来越高、越来越细。
任何操作风险都是人的行为造成的，而人的行为要受到制度约束和文化的熏陶。要从根本上控制和减少操作风险，形成操作风险防范的长效管理机制，有效降低柜面操作风险，必须从内到外，从制度、个人意识方面双管齐下，才能使我行的各项业务在持续、健康的环境和条件下稳健提升。
篇3：银行汇率风险案例
据中国建设银行2006半年报显示，该行汇兑损失为24亿元。同期，中国第一大外汇银行——中国银行汇兑损失高达35亿元人民币。
国际知名投行高盛分析认为，人民币每升值1%，中国银行的盈利将随之降低3。3%，净利润则将随之减少0。6%
自7月21日中国宣布开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度以来，人民币汇率有升有降。人民币对美元基本上保持升值趋势，对非美元货币的变动大于对美元的波动。截至1月31日，人民币对美元累计升值近5。71%，对欧元计贬值2。2%，对日元累计升值7。7%。由此可看出，人民币汇率不再盯住美元，而是形成更富弹性的人民币汇率机制。
如何适应人民币汇率形成机制改革，控制汇率风险，已成为商业银行当前迫切需要解决的问题。
篇4：银行汇率风险案例
一家境内A企业在境外具有一个海外关联公司——S企业，双方自开展合作，至今已有近三年的时间。双方规定的贸易资金往来采用赊销贸易形式，并且以美元结算，而以来受到美元汇率波动剧烈这一因素的影响，A企业花费的财务成本较大，使其自身流动资金十分紧张，亟需进行财务结构成本优化配置。
就在A企业的注册经营地，D银行了解这一情况后，主动联系到该企业，并提出设计“NDF(无本金交割远期外汇交易)+人民币进出口信用证”的创新型融资方案，可以有效帮助企业节约财务费用支出成本。对于该公司年收付汇量上千万美元这样的发展规模而言，无疑是一大利好关系，通过此项合作为企业优化了融资结构，并且快速提升了市场占有率。
篇5：银行汇率风险案例
某企业从A银行贷款一笔日元，金额为10亿日元，期限5年，利率为固定利率6.25%。付息日为每年6月30日和12月31日。12月20日提款，12月20日到期一次性归还本金。企业提款后，将日元换成美元，用于采购生产设备，产品出口后获得美元收入。
从以上情况看，企业这笔日元贷款存在汇率风险。企业借的是日元，用的是美元，收到的货款也是美元。而在偿付利息和到期一次性归还本金时，企业都需要将美元换成日元。如果日元升值、美元贬值，那么企业需要用更多的美元来换成日元还款，直接增加了企业的财务成本。
篇6：手机银行风险的案例
2002年10月，洪某在温州永嘉的一家银行办理了借记卡。2005年2月，洪某发现借记卡被盗取了10。25万元，并向当地警方报案。警方调查后发现，2004年11月22日，犯罪嫌疑人假冒洪某的名义用假身份证在该行温州分行开通了网上银行业务，并获取了网上银行的客户证书和密码。接着犯罪嫌疑人在2005年2月2日通过网上银行将孔某借记卡内的资金分两次转出。
案例分析：这类网上银行系统本身缺陷的案例和以上其他三种案例的相比较为独特。案例中的犯罪分子利用了2005年时该行网上银行开户不需要对应借记卡的这个漏洞，伪造了受害者的个人信息，从而获得了受害者借记卡账户的网上银行的访问权利。这类网上银行系统本身缺陷的案例比较特殊，难以有较为统一的表现。从根本上来说，犯罪分子都是找到了网上银行系统的本身缺陷进行欺诈活动。目前虽然过去的很多业务漏洞都已经不存在了，但随着很多新兴业务(如手机银行、快捷支付等)的开展，必将带来未知的风险。这就要求网上银行的管理者要重视风险管理，在设计新业务的同时从业务安全的角度考虑一些防范措施。
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银行风险案例心得（精选6篇）
